Finanzplanung, die wirklich zu Ihnen passt
Seit 2018 unterstützen wir Menschen in Velbert und Umgebung dabei, ihre finanzielle Zukunft überlegt zu gestalten. Ohne komplizierte Fachsprache, ohne unrealistische Versprechen.
Wie wir arbeiten – und warum
2018 habe ich iviceroexo gegründet, weil ich immer wieder gesehen habe, wie Menschen sich mit Finanzthemen überfordert fühlten. Die Branche neigt dazu, einfache Dinge kompliziert zu machen. Das wollte ich anders angehen.
Unser Ansatz ist ziemlich direkt: Wir hören zu, fragen nach und entwickeln dann einen Plan, der zu Ihrer Situation passt. Keine Standardlösungen, keine übertriebenen Renditeversprechen.
- Erstgespräche dauern mindestens 90 Minuten – wir nehmen uns Zeit
- Transparente Honorarberatung ohne versteckte Provisionen
- Jährliche Überprüfung und Anpassung Ihrer Strategie
- Persönlicher Ansprechpartner, der Ihre Situation kennt
Die meisten unserer Kunden kommen über Empfehlungen. Das zeigt uns, dass dieser Ansatz funktioniert.
So sieht unser Prozess aus
Finanzplanung ist kein einmaliges Projekt, sondern ein fortlaufender Prozess. Diese drei Phasen durchlaufen wir gemeinsam mit Ihnen.
Kennenlernen
Im ersten Gespräch geht es darum, Ihre aktuelle Situation zu verstehen. Welche Ziele haben Sie? Was macht Ihnen Sorgen? Wo stehen Sie heute finanziell?
Analyse & Strategie
Wir analysieren Ihre Verträge, prüfen Optimierungsmöglichkeiten und entwickeln eine Strategie. Das kann zwei bis drei Wochen dauern – gründliche Arbeit braucht Zeit.
Umsetzung & Begleitung
Gemeinsam setzen wir die Strategie Schritt für Schritt um. Danach bleiben wir in Kontakt – mindestens einmal jährlich schauen wir, ob Anpassungen nötig sind.
Mirko Hartmann
Gründer & Finanzberater
Die Person hinter iviceroexo
Nach zehn Jahren bei einer großen Bank habe ich 2018 den Schritt gewagt und mich selbstständig gemacht. Warum? Ich wollte Beratung anbieten, die wirklich im Interesse der Kunden ist – nicht des Verkaufsziels.
Meine Ausbildung zum Certified Financial Planner habe ich 2016 abgeschlossen. Seitdem bilde ich mich regelmäßig weiter, vor allem in den Bereichen Altersvorsorge und nachhaltige Geldanlagen.
„Die besten Ergebnisse entstehen, wenn man sich Zeit nimmt und ehrlich ist. Ich sage meinen Kunden auch, wenn etwas aus meiner Sicht keinen Sinn macht – selbst wenn ich damit weniger verdiene."
Privat interessiere ich mich für Wirtschaftsgeschichte und Verhaltensökonomie. Das hilft mir, Finanzentscheidungen besser zu verstehen und zu erklären. In meiner Freizeit bin ich oft mit dem Rad unterwegs oder arbeite im Garten.
Unser kleines Team besteht aktuell aus mir und zwei Kolleginnen, die sich um Administration und Kundenbetreuung kümmern. Das ermöglicht mir, mich auf die Beratung zu konzentrieren.
Wofür wir stehen
Ehrlichkeit
Wir sagen Ihnen, was wir denken – auch wenn es nicht das ist, was Sie hören wollen. Langfristige Beziehungen basieren auf Vertrauen.
Klarheit
Finanzprodukte können kompliziert sein, aber die Erklärung muss es nicht sein. Wenn Sie etwas nicht verstehen, liegt das an uns, nicht an Ihnen.
Unabhängigkeit
Wir sind an keine Produktanbieter gebunden. Unsere Empfehlungen basieren auf Ihren Bedürfnissen, nicht auf Verkaufszielen.
Lassen Sie uns reden
Ein Erstgespräch kostet Sie nichts und verpflichtet zu nichts. Wir schauen uns gemeinsam Ihre Situation an und besprechen, ob und wie wir unterstützen können.
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